O maior susto do dono de restaurante não é o dia vazio. É o dia em que vence o fornecedor, vence o aluguel e cai a folha, tudo junto, e o caixa não tem. Vender bem não protege disso. Só o controle de fluxo de caixa protege. E uma planilha já segura a onda no começo.
O fluxo de caixa é simples de entender: é o dinheiro entrando e saindo ao longo dos dias. Na planilha, você registra as entradas (vendas, por dia ou por semana) e todas as saídas, com a data em que de fato vão sair. O pulo do gato está nas saídas, porque as fixas e as parceladas são as que a gente esquece e são justamente as que derrubam. Aluguel, folha, imposto, parcela do equipamento, fornecedor a prazo. Tudo lançado com a data certa.
Com isso montado, você enxerga os próximos dias e semanas antes de eles chegarem. Vê o aperto vindo e reage com antecedência, negocia prazo, adianta uma cobrança, segura uma compra. Quem só olha o saldo do banco de hoje reage tarde, e reagir tarde no financeiro custa caro, porque vira juros de empréstimo emergencial.
Cuidado com uma confusão comum. Fluxo de caixa não é a mesma coisa que lucro. Dá pra ter caixa cheio e o restaurante estar no prejuízo, porque você adiantou recebíveis. Pra saber do lucro, você precisa também do DRE. Os dois juntos contam a história inteira.
O modelo gratuito abaixo separa planejamento e movimentações realizadas. Confira saldos com as contas e mantenha o registro atualizado. A consultoria pode ajudar a implantar essa rotina junto com os demais controles.
Baixe o modelo de fluxo de caixa
Arquivo Excel com instruções, exemplo e abas de previsto e realizado. Informe o saldo inicial e preencha entradas e saídas positivas em ordem de data. As abas são independentes: não some seus saldos nem registre a mesma movimentação duas vezes no realizado.